株式会社西日本保険サービス(以下、「当社」といいます)は、金融庁から平成29年3月に公表されました、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、「お客様本位の業務運営宣言を以下の通り策定・公表します。
これからも、本方針に基づく具体的な取り組みを積極的に推進することで、お客さまの最善の使役を追求するとともに、お客さまに信頼され安心してご相談いただける代理店となるよう努めてまいります。

1.お客様本位の業務運営
お客さま本位の業務方針に基づく具体的な取り組みを積極的に推進することで、お客さまに信頼され安心してご相談いただける代理店となるよう継続して努めてまいります。
2.顧客の最善の利益の追求
当社では、お客さまの利益に適った保険商品を適正にご案内するため、高度の専門性と職業倫理を保持し、保険募集のプロフェッショナルとして、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、お客さまの最善の利益を図ります。
また、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めていきます。
3.保険商品のご提案について
(1)当社は、お客さまにご提案する保険商品・サービスに係る重要な情報をお客さまが理解できるようわかりやすく提供し、不利益事項などの特に重要な情報や、複雑な商品特性に関しては、よりわかりやすく丁寧に説明します。
(2)当社は、お客さまの資産状況、知識及び取引目的・ニーズを十分に把握し、当社の推奨販売方針に則って、 お客さまにふさわしい保険商品・サービスの提案に努めるとともに、提案理由については分かりやすく説明を実施します。
(3)ご高齢のお客さまなど特に配慮が必要なお客さまについては、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることがないよう、お客さまの特性に応じて慎重に適合性を確認したうえで、よりわかりやすく丁寧な説明を実施します。   
(4)外貨建保険等の市場リスクが存在する商品については、上記に加え、お客さまの投資経験等を照らし、 最適と考えられる商品をお勧めするとともに、商品内容や仕組み、リスク等について適切な説明をおこなうように心がけます。
4.利益相反の適切な管理
当社は、お客さまのご意向に関わらず代理店手数料が高い商品を提案するような行為は行わず、保険会社のキャンペーンやインセンティブ等に左右されるような販売・推奨はいたしません。
5.社内の管理体制について
当社では、当社社員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくため、役職員及び募集人への評価制度等におけるる適切な動機づけの仕組みや研修・教育制度により、人材の育成に努めます。
また、当社の実践状況については継続的に検証するとともに、お客さまの声も踏まえ、本方針及びこれに基づく取り組みについては定期的に見直しします。

制定日:2019年3月1日
株式会社 西日本保険サービス
代表取締役 堀 裕治

お客さま本位の業務運営に関する取り組み内容

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